Specjalista ds.ubezpieczeń i inwestycji

Życie i zdrowie - Majątek - Firma - Inwestycje

Zostaw kontakt
Szybki kontakt
*
*
*

Ryzyko w inwestowaniu. Od czego zależy?

Ryzyko w inwestowaniu. Od czego zależy?

Na czym to polega? Fundusze:

  1. Ryzykowne - większe ryzyko większa możliwość zysku ale trzeba pamiętać, że taki sposób oszczędzania powinien być brany pod uwagę w długim okresie inwestycyjnym. Dlaczego?

    Bo charakterystycznym zachowaniem się takich funduszy jest duża zmienność wartości.

    Przykład:

    • 1 rok - wzrost o 20 %
    • 2 rok - wzrost 3%
    • 3 rok - minus 5%

    Z obliczeń historycznych amerykańskiego rynku finansowego wykazano, że na przełomie 100 lat inwestowanie w akcje dało średnią stopę zwrotu na poziomie ok. 10%

  2. Umiarkowane ryzyko - te fundusze posiadają zazwyczaj około 50% akcji oraz 50% instrumentów finansowych bezpiecznych co oznacza, że wahania takich funduszy są mniejsze od inwestycji ryzykownych, ale zarazem ich zysk w długim okresie może być niższy od instrumentów ryzykownych.
  3. Małe ryzyko - większą zawartość tego funduszu stanowią instrumenty finansowe bezpieczne nawet do 85% resztę akcje. Taka konstrukcja funduszy sprawia, że są one dosyć bezpieczne i ich wahania są niewielkie.
  4. Bez ryzyka - fundusze takie zawierają w sobie do 100% instrumentów finansowych bezpiecznych. Firmy deklarują, że takie instrumenty nigdy nie zmniejszą swojej wartości a co za tym idzie ich wartość może tylko rosnąć i nie mają żadnych wahań.